Analyse du risque de crédit : Banque & Marchés ...

Analyse du risque de crédit : Banque & Marchés

Analyse du risque de crédit : Banque & Marchés

Analyse du risque de crédit : Banque & Marchés

La Revue Banque (25 février 2016) | ISBN: 2863257447 | Français | PDF | 164 pages | 102 MB

Le marché du crédit est l'un des premiers marchés financiers mondiaux, bien plus important que le marché des actions. Il comprend l'ensemble des crédits...

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Date: 2016-03-19 22:19:31
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Thèmes liés : analyse risque credit banque / risque de credit banque de france / gestion du risque credit par les banque / risque credit banque pdf / risque credit banque

Le risque de crédit dans le secteur bancaire - Docs.school

Le risque de crédit dans le secteur bancaire

Résumé de l'exposé

Le secteur bancaire a connu en matière de crédit, une évolution sans précédent. Ceci est la conséquence de trois mutations principales : - un rôle sans cesse croissant des marchés financiers dans le système financier international - par l'émergence au sein des banques de nouvelles techniques quantitatives de «...

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Analyse du risque de crédit - Revue Banque

Analyse du risque de crédit

Banque & Marchés

Imprimez

Le marché du crédit est l'un des premiers marchés financiers mondiaux, bien plus important que le marché des actions. Il comprend l'ensemble des crédits directs (consentis par les banques et les investisseurs, les marchés obligataires classiques) et les expositions au risque de contrepartie générées par les transactions sur les...

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Date: 2017-09-16 23:07:06
Site : http://www.revue-banque.fr

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Le risque de crédit : des modèles au pilotage de la banque ...

Le risque de crédit : des modèles au pilotage de la banque - session 1

Les thématiques

Économie et finance

À propos du cours

L'Ecole Supérieure d'Ingénieurs Léonard de Vinci (ESILV) a lancé son premier MOOC en 2015 et l'a aussitôt intégré au cursus de ses élèves ingénieurs. Ce MOOC s'intègre parfaitement au paysage des enseignements de l'école, mettant à disposition des élèves...

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Site : https://www.fun-mooc.fr

Thèmes liés : gestion du risque credit par les banque / analyse risque credit banque / risque credit banque / pret credit banque / credit du banque

Le risque de crédit : des modèles au pilotage de la banque

Le risque de crédit : des modèles au pilotage de la banque

Les thématiques

Économie et finance

À propos du cours

L'Ecole Supérieure d'Ingénieurs Léonard de Vinci (ESILV) a lancé son premier MOOC en 2015 et l'a aussitôt intégré au cursus de ses élèves ingénieurs. Ce MOOC s'intègre parfaitement au paysage des enseignements de l'école, mettant à disposition des élèves des outils...

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Site : https://www.fun-mooc.fr

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Fiche métier de la banque - Analyste risques ...

Analyste portefeuilles

Analyste "scoring" crédits...

Cette liste a été définie par l'accord de branche du 8 mars 2010 disponible dans la Convention Collective de la Banque.

Nouveaux métiers

Aucun nouveau métier disponible

Mission générale

L'analyste risques joue un rôle clé au sein de la banque en matière d'identification, de qualification et d'évaluation des risques de la banque. Il...

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Site : http://www.observatoire-metiers-banque.fr

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Analyste du risque de crédit chez Banque de France | Vidéo ...

Environnement de travail

La Banque de France a mis au point et fait évoluer depuis 30 ans un système de notation des entreprises non financières. Cette « cotation » est une appréciation sur la capacité d'une entreprise à honorer ses engagements financiers à trois ans. La Banque cote plus de 260 000 entreprises par an.

La cotation permet de sélectionner les créances admises en...

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Site : https://www.jobteaser.com

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La Gestion Du Risque de Credit - scribd.com

INTRODUCTION

 

Depuis de très nombreuses années, le risque de crédit est l'une des causes majeures dela volatilité des résultats des entreprises et des institutions financières. Comme touteentreprise, un établissement de crédit est exposé à une multitude de risques qui peuvent entraîner sa défaillance et sa faillite.

 

Le risque de crédit est très important pour les banques, les...

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Site : https://www.scribd.com

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Analyste Risque de Crédit - Banque BNP Paribas

En tant qu' Analyste Risque de Crédit et membre de l'équipe C2R2, vous :

 

-       Analysez les expositions de risque de crédit et le capital réglementaire associé, sur base trimestrielle, via la production des reporting selon différents axes d'analyse (e.g. pparamètres de risque, secteurs économiques ou zones géographiques) ;

 

-       Analysez les portefeuilles des Corporate, Souverains et Institutions Financières du...

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Site : https://group.bnpparibas

Thèmes liés : analyse risque credit banque / risque credit banque

Le métier de Analyste Risques de Crédit en Fonctions ...

Un premier stage au sein du département Risque, au Trading, ou en Analyse Quantitative est un pré-requis

présentation

L'Analyste Risques de Crédit met en place et optimise les méthodes et outils permettant l'évaluation, la surveillance et le pilotage du/des risque(s) de crédit  des clients de l'établissement pour lequel il travaille. Comme pour les autres types de risques (Marché ou...

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Site : http://wallfinance.com

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Notation des banques en France et Risques - Culture Banque

Culture Banque > Banques > Notations et risques des Banques Françaises en 2012

Notations et risques des Banques Françaises en 2012

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Toutes les notations financières des banques Françaises dans la suite de cet artcile.

Il a été assez reproché le manque de réactivité des agences de rating pour la crise des Subprimes, ainsi il ne faut pas critiquer la dégradation successive des dettes...

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Site : http://www.culturebanque.com

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Le risque de crédit - banque-credit.org

Le risque de crédit

A- Définition

Le risque de crédit est la forme la plus ancienne du risque sur les marchés de capitaux. On le distingue des deux autres grands types de risque auxquels sont soumises les institutions financières, le risque de marché et le...

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Site : http://banque-credit.org

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Cotations Banque de France: l'impact sur l'analyse d'une ...

  Crowdlending

L'analyse crédit s'attache à déterminer le risque statistique de défaut d'une entreprise

La base de l'analyse crédit des entreprises consiste à déterminer un niveau de risque pour prendre une décision de prêt, et déterminer indirectement le taux d'intérêt issu de la note de crédit obtenue. Si la probabilité statistique qu'une société « fasse défaut » ou ne...

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Credit default swap — Wikipédia

En 1994, la banque JP Morgan accorda une ligne de crédit de 4,8 milliards de dollars à la compagnie pétrolière américaine Exxon du fait des risques liés à la marée noire provoquée par l'échouage de l'Exxon Valdez. Une telle ligne de crédit ne pouvait être détenue à 100 % sans modifier considérablement le bilan et augmenter le coût de refinancement de la banque. Une équipe de...

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Date: 2017-09-13 05:31:07
Site : https://fr.wikipedia.org

Le risque de crédit dans la zone euro ... - Banque de France

Google+

Résumé

Nous construisons des indicateurs de risque de crédit pour les banques et pour les sociétés non financières de la zone euro. Ces indicateurs sont les écarts moyens de prime entre le rendement des obligations émises par le secteur privé et le rendement de même maturité émis par l'État fédéral allemand. Les indicateurs sont construits par pays pour l'Allemagne, la France, l' Italie et l'Espagne ainsi que pour la zone euro. Ils révèlent que la crise financière de 2008 a considérablement augmenté le coût du...

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Site : https://publications.banque-france.fr

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Coût du risque crédit : vers une nouvelle ère ? - Revue Banque

graphs 9 et 10

graph 11

Cet article est extrait de la thèse professionnelle de l'auteur dans le cadre du Mastère Essec Senior Management Bancaire.

Revue de l'article

Cet article est extrait de

Banque & Stratégie n°335

Services financiers en Afrique : une innovation portée par le mobile

Si la conformité aux règles de gestion est un préalable nécessaire à l'établissement pour mener à...

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Date: 2017-12-16 14:20:34
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Assurance emprunteur – Comparateur de taux

Assurance emprunteur pour votre pret immobilier

Assurance emprunteur : les garanties

L'assurance crédit n'est pas une nouveauté sur le marché des assurances mais reste inconnue chez plus de 30% des Français. L'assurance prêt, généralement souscrite auprès de la banque émettrice de crédit, lui permet de récupérer son argent même en cas de problèmes graves liés à la santé de...

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Site : http://assurtaux.com

Questions et réponses sur la garantie de prêt immobilier

A quelle étape en est votre prêt?

Quelle est votre problématique?

À la différence de l'hypothèque, la garantie Crédit Logement n'est pas attachée au bien acheté, mais au prêt immobilier.

Sélectionner l'étape pour découvrir les réponses.

1AVANT LE PRÊT

Recherche générale sur le prêt immobilier et les types de garantie

UTILITÉ DE LA GARANTIE

Y a-t-il une différence entre caution...

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Site : creditlogement.fr

Offres d'emploi Conseiller Crédit Immobilier - France ...

Offres d'emploi Conseiller Crédit Immobilier - France

Dernières recherches

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Empruntis L'Agence - Maisons-Laffitte, Yvelines

de financement en crédit immobilier et rechercher de nouveaux clients ; Conseiller et accompagner vos clients, de la recherche de financement...

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Vos questions, Nos réponses - Crédit Logement

TOP 5 DES QUESTIONS LES + CONSULTÉS

CLIQUEZ SUR LA FLÈCHE POUR AFFICHER LES RÉPONSES

Seule l'analyse de l'ensemble des éléments constitutifs d'une demande de prêt peut permettre à Crédit Logement de se prononcer en termes d'accord de garantie.

Les demandes de garantie doivent nous être présentées par une banque.

<div class="TexteImprimer"><span style="color:#5A8DB4;">Peut-on toujours...

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Site : creditlogement.fr

Rachat de crédit et surendettement. Courtier en ligne ...

Quelles sont les pièces à fournir ?

Quels sont les délais ?

Nous allons vous informer au mieux, fort de notre expérience (depuis 25 ans), nous sommes sûr que cela vous intéressera !

EXCLUSIF : Une seule simulation en ligne avec une Société de Courtage en rachat de crédit sur Montpellier, pour obtenir un rachat de crédit pour les propriétaires, GRATUITEMENT, SANS ENGAGEMENT :

Rachat de...

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Site : http://www.rachat-credit-rachat.com

Risque bancaire - Analyse Prédictive

La solution IBM Cognos Software Credit Risk Performance fournit des tableaux de bord qui permettent de surveiller plusieurs facteurs de risque essentiels. Elle comprend un data warehouse et un modèle de données dimensionnelles spécifiques pour l'analyse. Elle intègre également des rapports et des tableaux de bord prêts à l'emploi, conçus spécialement pour la gestion du risque de crédit.

Parmi ces tableaux de bord indispensables :

Émissions de crédit : volume, caractéristiques, cotes de crédit, ratios d'endettement...

Retards de paiement : retards de...

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Site : http://www.analysepredictive.fr

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Export, garantie de paiement international : crédit ...

International

Crédit documentaire import et export

Votre entreprise exporte ou importe ? Il faut lui assurer la sécurité de ses transactions. Avec le crédit documentaire de BNP Paribas, vous optez pour une sécurité de paiement irrévocable, reconnue partout dans le monde.

Caractéristiques

Une garantie bancaire

Indépendant du contrat commercial, le crédit documentaire (appelé Lettre de...

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Site : https://banqueentreprise.bnpparibas

Thèmes liés : lettre demande de credit a la banque / demande de credit a la banque / gestion du risque credit par les banque / analyse risque credit banque / offre de credit banque

Les 10 principales raisons d’un refus de crédit bancaire ...

Les 10 principales raisons d'un refus de crédit bancaire

20/05/2014

Les 10 principales raisons d'un refus de crédit bancaire

Vous êtes entrepreneur à Bruxelles et vous vous demandez quelles pourraient bien être les différentes raisons pour lesquelles votre banque vous a refusé votre demande de crédit ou risque de le faire ?

Voici une grille de lecture des principales raisons entraînant...

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Date: 2018-07-02 03:21:19
Site : https://www.1819.brussels

Thèmes liés : credit bancaire d investissement / demande de credit d investissement / taux credit d'investissement / taux credit d investissement / analyse risque credit banque

Bâle IV : de quoi parle-t-on ? - Revue Banque

Cet article est extrait de

Revue Banque n°795

Vers Bâle IV ? Les banques dans l'incertitude

Malgré les réfutations des régulateurs qui lui préfèrent le concept de poursuite de Bâle III, le terme « Bâle IV » s'impose peu à peu dans le vocabulaire de l'industrie bancaire. Une manière de nommer une série de réformes engagées par le Comité de Bâle, plus ou moins abouties, mais...

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Date: 2017-12-16 13:53:01
Site : http://www.revue-banque.fr

Reprendre une entreprise sans banque par le crédit vendeur

Reprendre une entreprise sans banque par le crédit vendeur

En préparant les projets de reprise pour reprendre une entreprise sans banque, "Nos clients acheteurs ont la chance de pouvoir réussir, nos propriétaires cédants ont la chance d'y participer"

"On estime que sur 185.000 entreprises qui pourraient être mises chaque année sur le marché, seules 60.000 le sont vraiment", explique à...

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Site : https://www.akirimo.com

Thèmes liés : risque de credit banque de france / analyse risque credit banque / definition risque de credit banque / risque credit banque / offre de credit banque

Spécialiste du rachat de crédit pour locataires et ...

Quelles sont les pièces à fournir ?

Quels sont les délais à respecter ?

Nous allons vous informer au mieux, fort de notre expérience (depuis 25 ans), nous sommes sûr que cela vous intéressera !

Quand faut il racheter ses crédits ?

Quand on est confronté soit aux simples difficultés de boucler ses fins de mois

Aux rejets de prélèvement

Quand on a recours à des réserves...

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Site : http://www.rachat-credit-rachat.com

Spécialiste du rachat de crédit pour locataires et ...

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Quand on a recours à des réserves...

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Site : http://www.rachat-credit-rachat.com

Assurance prêt Banque Populaire, leur assurance de prêt.

Actualités

Assurance de prêt Banque Populaire

Vous venez de contracter un emprunt immobilier à la Banque Populaire ? Voilà que votre conseiller bancaire vous parle de l'assurance prêt Banque Populaire ?

Il s'agit de l'assurance de crédit de Groupe développée par la Banque Populaire, en partenariat avec le Groupe CNP Assurances, destinée à couvrir l'emprunteur toute la durée du prêt,...

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Site : assurance-pret-pas-cher.com

CIB | Demande de crédit pour interdit bancaire

Accueil

Interdit bancaire

Etre fiché interdit bancaire, c'est avoir émis un chèque sans provision et ne pas avoir régularisé la situation rapidement. En cas de problème de chèque, l'établissement bancaire à l'obligation d'informer le client du problème (elle a également l'obligation de s'assurer que le client a bien reçu l'information, et ce depuis une jurisprudence récente). Si la...

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Site : http://www.credit-interdit-bancaire.fr

Responsabilité du banquier dispensateur de crédit — Wikipédia

S'agissant de la seule question de la responsabilité des établissements de crédit , elle découle des arrêts de la Chambre mixte de la Cour de cassation du 29 juin 2007 [1] , du rapprochement entre la jurisprudence de la 1re Chambre civile et celle de la Chambre commerciale [2] pour consacrer le régime prétorien de la responsabilité bancaire, lequel repose centralement sur la notion de...

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Date: 2017-09-13 06:59:54
Site : https://fr.wikipedia.org

Lignes directrices du ministre des Finances sur la gestion ...

Lignes directrices du ministre des Finances sur la gestion des risques financiers pour les sociétés d'État

Lignes directrices du ministre des Finances sur la gestion des risques financiers pour les sociétés d'État

Août 2009

Introduction

Les sociétés d'État mènent une vaste gamme d'activités qui génèrent des risques financiers, y compris l'obtention de fonds, la gestion des...

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Site : fin.gc.ca

Thèmes liés : gestion du risque credit par les banque / taux d interet emprunt / taux d interet de pret / risque taux et credit / taux credit d'investissement

Comparateur crédit immobilier en ligne - Café du Patrimoine

Accueil » Credit » Comparateur crédit immobilier en ligne

Comparateur crédit immobilier en ligne

Le 01 juin 2017

Les banques en ligne, pendant longtemps, ont réduit leurs services au strict minimum. Depuis quelques années, elles s'efforcent de proposer une offre de plus en plus complète à leurs clients et dans cette démarche, proposent des crédits immobiliers. Café du Patrimoine vous...

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Site : https://www.cafedupatrimoine.com

Trouver la CNP - Canada.ca

Nous utilisons le système de Classification nationale des professions (CNP) pour classifier les emplois (professions). Les emplois sont regroupés selon :

les fonctions des postes;

le genre de travail effectué par le titulaire.

Aux fins de l'immigration, les principaux groupes d'emplois sont les suivants :

Genre de compétence 0 (zéro) : postes de gestion, tels que :

directeurs de...

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Date: 2017-12-16 01:31:02
Site : https://www.canada.ca

Bank Of Algeria - Banque d'Algérie

Date d’émission du chèque………………………………………………………………….........

Date de présentation au paiement………………...………………........................

Date de rejet par la banque tirée…………………………………………………....………….

N° de la ...

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Date: 2017-02-23 11:37:13
Site : http://www.bank-of-algeria.dz

Thèmes liés : taux d'interet credit travaux / gestion du risque credit par les banque / demande de credit d'argent / analyse risque credit banque / risque de credit banque de detail

La gestion du risque de crédit - Docs.school

La gestion du risque de crédit

Résumé de l'exposé

Mémoire de finance visant à déterminer comment, d'une part, en octroyant des crédits, les banques arrivent à trouver le juste équilibre entre un risque nuisible à leur pérennité et une rentabilité indispensable à leur survie et, d'autre part, de quelle façon et par quels moyens un banquier peut apprécier et évaluer les risques...

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Site : https://docs.school

Thèmes liés : gestion du risque credit par les banque / analyse risque credit banque / risque credit banque / credit bancaire d investissement

L’évaluation du risque de crédit des entreprises: cas de ...

Pour les particuliers, les types de crédits octroyés sont :

Des crédits immobiliers : dont les crédits habitat - épargne - logement - acquisition, les crédits habitat - épargne - logement - construction ;

Des crédits de consommation : achat voiture, équipement, voyage, crédit sur salaire, etc. Pour les entreprises, on note :

Des crédits d'investissement à court, moyen et long...

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Site : cairn.info

Pratiques et procédures de souscription de prêts ...

Pratiques et procédures de souscription de prêts hypothécaires résidentiels - en vigueur le 1er janvier 2018

Pratiques et procédures de souscription de prêts hypothécaires résidentiels - en vigueur le 1er janvier 2018

Contenu de la page

Type de publication : Ligne directrice

Catégorie : Saines pratiques commerciales et financières

Date : Octobre 2017

Public : Banques / SBE / SFP / ACD...

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Date: 2017-12-16 12:29:57
Site : http://www.osfi-bsif.gc.ca

Pourquoi Américains et Européens ferraillent sur la ...

Les banquiers centraux du monde entier, qui se sont réunis la semaine dernière en Suède pour débattre de la réforme des ratios de solvabilité, ne sont pas tombés d'accord. Derrière un débat hautement technique, c'est l'affrontement de deux philosophies de la gestion du risque, sur fond de guerre économique.

Soulagées, les banques françaises, et plus largement européennes, peuvent...

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Date: 2017-06-19 09:08:57
Site : latribune.fr

Thèmes liés : taux d'emprunt des banques aupres de la bce / taux d'emprunt banque de france / taux d'emprunt banque centrale / taux d'emprunt des banques a la bce / taux d'emprunt banque nationale

Titrisation — Wikipédia

Présentation détaillée[ modifier | modifier le code ]

La titrisation peut s'appliquer à des portefeuilles de créances ou de biens immobiliers, comme à tout actif distribuant des paiements à venir, qu'il s'agisse ou non de créances. Dans sa forme la plus courante, elle consiste, pour une société détentrice d'actifs peu liquides, à vendre ceux-ci à une entité intermédiaire créée...

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Date: 2017-12-15 03:13:42
Site : https://fr.wikipedia.org

Le fonds de garantie à l'accession sociale (FGAS) - Crédit ...

Etudes et publications Le fonds de garantie à l'accession sociale (FGAS)

© Sunny studio - fotolia

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Le fonds de garantie à l'accession sociale (FGAS)

Par François de Ricolfis, Directeur général de la Société de Gestion des Financements et de la Garantie de l'Accession Sociale à la propriété.

En 1993, les premiers prêts d'accession sociale (PAS) à la propriété étaient...

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Site : https://creditfoncier.com

Pret voiture : Comparaison et Simulation de crédit auto en ...

Pret auto : Comparaison et simulation de crédit voiture !

Le crédit auto, également appelé prêt voiture ou financement automobile est une forme de crédit à la consommation affecté, qui permet l'achat d'une voiture neuve ou d'occasion.

En Belgique, cette formule de prêt vous permet d'acheter une voiture sans avoir à puiser dans vos économies ou à sacrifier votre budget familial,...

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Site : https://www.pretauto.be

La durée du prêt immobilier - Le Prêt Malin

LES OUTILS

La durée du prêt immobilier

Pour déterminer les conditions de votre crédit, votre banque analysera votre profil emprunteur . Celui-ci dépend de votre apport personnel, de votre taux d'endettement, de vos revenus nets, de votre situation personnelle, de la durée du prêt ainsi que la façon dont vous gérez votre budget.

En général, la durée d'un prêt immobilier se situe entre...

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Site : https://www.lepretmalin.com

Offres de crédit de Banque Migros SA - fr.comparis.ch

La Banque Migros SA offre des crédits en ligne ou par le biais de son réseau d'agences. Le taux varie selon que la demande a été faite en ligne ou dans une agence.

Banque Migros SA sur le marché

Plafond du crédit

La loi sur le crédit à la consommation s'applique aux crédits de 80 000 CHF maximum, au-delà de ce montant, les consommateurs ne sont plus couverts par la loi sur le crédit...

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Site : https://fr.comparis.ch

Thèmes liés : meilleur taux d interet / demande de credit en ligne migros / demande de credit a taux / demande de credit a la banque / meilleur taux credit banque en ligne

Risque financier — Wikipédia

Types de risques financiers[ modifier | modifier le code ]

Les principaux types de risques financiers sont les suivants :

Le risque de marché .

Le risque de contrepartie , c'est le risque que la partie avec laquelle un contrat a été conclu ne tienne pas ses engagements (livraison, paiement, remboursement, etc.).

Pour une banque , c'est le risque que ses clients soient dans l'incapacité de...

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Date: 2017-09-12 07:55:58
Site : https://fr.wikipedia.org

Thèmes liés : gestion du risque credit par les banque / definition risque de credit banque / risque taux et credit / analyse risque credit banque / risque de credit banque de france

Interditi | Le crédit pour les interdits bancaires

Accueil > Crédit

Le crédit pour les interdits bancaires

Que vous soyez fiché interdit bancaire par incident de paiement à la carte bancaire, par émission d?un chèque sans provision, ou par décision de justice, la solution la plus rapide et la plus immédiate et la plus efficace pour sortir du fichage fcc est d?obtenir un crédit qui servira à rembourser son créancier au plus vite pour...

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Site : http://www.interditi.fr

Crédit immobilier : la vérité sur les taux et les critères ...

Actualités

Crédit immobilier : la vérité sur les taux et les critères des banques

20 Juin 2017 - Les taux d'intérêt sont actuellement très proches de leurs plus bas niveaux. De quoi faciliter la réalisation des projets immobilier. Mais pour profiter de ces bonnes affaires et éviter certains pièges parfois inattendus, mieux vaut bien connaître les pratiques des banques en matière de...

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Site : pap.fr

Crédit immobilier : la vérité sur les taux et les critères ...

Actualités

Crédit immobilier : la vérité sur les taux et les critères des banques

20 Juin 2017 - Les taux d'intérêt sont actuellement très proches de leurs plus bas niveaux. De quoi faciliter la réalisation des projets immobilier. Mais pour profiter de ces bonnes affaires et éviter certains pièges parfois inattendus, mieux vaut bien connaître les pratiques des banques en matière de...

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Site : pap.fr

Comment obtenir un meilleur taux de crédit ? - Gilles ...

cristina rebiere

Comment obtenir un meilleur taux de crédit ?

Le taux de crédit est un élément très important lorsque vous contractez un prêt immobilier. En effet c'est bien le taux d'intérêt qui va déterminer le coût de votre crédit. C'est la raison pour laquelle vous avez tout à gagner à bien le négocier!

Voici quelques conseils utiles pour obtenir un meilleur taux de crédit pour...

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Site : https://gillesgrimm.com

Crédit immobilier pour acheter au Portugal - ekonomia.fr

Accueil » Demande de crédit » Crédit immobilier

Crédit immobilier pour acheter au Portugal

La recherche d'un crédit immobilier pour acheter une maison au Portugal peut se révéler compliquée, mais il existe des solutions, il suffit de savoir frapper à la bonne porte.

Par José da Silva , à jour le

15 décembre 2017

Courtier pour crédit immobilier au Portugal

Le Portugal a le vent en...

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Site : https://ekonomia.fr